外貿(mào)請注意！中國銀行新增中東制裁銀行名單
近期，朋友圈流傳著這樣一份通知：
▲ 中國銀行通知文件
通知顯示，中國銀行總行發(fā)布通知，從7月7日起，又新增加了四家制裁銀行名單，這四家制裁銀行全部來自于中東。而只要是制裁銀行的匯款，將全部被中國銀行審查。分別為：
Arab banking corporation 阿拉伯銀行
National commercial bank 國民商業(yè)銀行
Mshreq bank 馬士里格銀行
National bank of dhabi 阿布扎比國家銀行
有中東客人的，請注意提醒買家不要從這四家制裁銀行付款！
如何辨識客人是否屬于制裁的國家、銀行、企業(yè)等呢？建議去看 美國對外制裁通過美國財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室(The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury)、即OFAC的名單，它的制裁范圍要大于聯(lián)合國的制裁名單，并且比較有威力。
7月12日，記者向中國銀行有關(guān)人士核實(shí)后發(fā)現(xiàn)，此消息屬實(shí)。
事實(shí)上，目前被嚴(yán)查境外匯款的不僅僅限于這四家銀行。記者采訪了解到，在中國銀行“黑名單”上的還有卡塔爾等8個(gè)地區(qū)的多個(gè)銀行。
中東是重點(diǎn) 嚴(yán)查具體涉及哪些地區(qū)？
“目前我行實(shí)行‘8+4’�！�中國銀行某經(jīng)營部工作人員告訴《國際金融報(bào)》記者，所謂“8”，是指卡塔爾等8個(gè)地區(qū)內(nèi)的多個(gè)銀行。對于這8個(gè)地區(qū)的銀行，不管是匯款還是收款，中國銀行一概不受理。所謂“4”則是指上述新增加的四家銀行。來自這四家制裁銀行的匯款全部被中國銀行嚴(yán)格審查，審查內(nèi)容包括款項(xiàng)用途、款項(xiàng)來源、匯（收）款雙方企業(yè)股東以及相關(guān)人員的資料等。
“如果企業(yè)一定要從這四家銀行匯款，到時(shí)候我們會正式發(fā)一份詳細(xì)資料讓他們填寫�！鄙鲜龉ぷ魅藛T強(qiáng)調(diào)，審查會很嚴(yán)格。另據(jù)了解，一些不在名單內(nèi)的地區(qū)也受到了影響，例如土耳其。
▲ 圖片截自某外貿(mào)論壇 今年6月就已發(fā)生過中國銀行拒收土耳其匯款的案例。
有網(wǎng)友發(fā)帖稱，有兩個(gè)土耳其客戶需要付款到中國銀行。錢付到中國銀行后發(fā)現(xiàn)一直沒有入賬。中國銀行表示需要進(jìn)行審核，并且需要提供文件資料。銀行方面甚至表示，中東國家的錢都不收了，一刀切，他們會自行退回。
對此，上述銀行工作人員表示，雖然土耳其不在名單中，但審核也十分嚴(yán)格。而且不僅是中國銀行，其他銀行也開始加入嚴(yán)查境外匯款的行列。
記者了解到，這類政策的出臺主要是受國際制裁的影響。有業(yè)內(nèi)人士建議，按照目前國家的政策走向，相關(guān)企業(yè)收、匯款還是不要再走這些已經(jīng)被提示、需要審查的銀行了。如果一定要走這些銀行，那就一定要提前咨詢相關(guān)銀行國際部的客戶經(jīng)理，問清楚注意事項(xiàng)。
美金賬戶審查尤其嚴(yán)格
近年來，我國境外匯款審查確實(shí)有愈發(fā)嚴(yán)格的趨向。特別明顯的是，去年以來，外匯局出臺了不少監(jiān)管措施，細(xì)化了境外匯款審查條件。
某人保出口信用險(xiǎn)人員告訴記者，近兩年，銀行和外匯局對境外匯款的審查十分嚴(yán)格，她的不少客戶都發(fā)生過被銀行拒收款項(xiàng)的事件。其中，美金賬戶審查尤其嚴(yán)格。
“不管是外企，還是國內(nèi)企業(yè)，資金走向只要是美金的，銀行和外管局都要嚴(yán)格審查�！鄙鲜鋈吮T工以自身所在的公司為例，“哪怕像人保這樣美金賬戶最多的國企單位之一，銀行和監(jiān)管部門基本上隔一個(gè)季度就會審查一次�！�
該人保員工稱，“就算是我們公司要將美金退還給企業(yè)，資金也要經(jīng)過嚴(yán)格的審查�！�
有業(yè)內(nèi)人士表示，嚴(yán)查的背景與7月1日起，中國最嚴(yán)的反洗錢監(jiān)管有關(guān)。根據(jù)最新的管理辦法，將大額現(xiàn)金交易的人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)由20萬元調(diào)整為5萬元。以人民幣計(jì)價(jià)的大額跨境交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為人民幣20萬元。對跨境資金交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)送大額交易報(bào)告。
小貼士：
OFAC的制裁分為三類：
對國家的制裁
OFAC的最新名單如下：
|
制裁名單 |
英文 |
更新日期 |
|
巴爾干相關(guān) |
Balkans-Related Sanctions |
02/03/2017 |
|
白俄羅斯 |
Belarus Sanctions |
04/28/2017 |
|
布隆迪 |
Burundi Sanctions |
06/02/2016 |
|
中非共和國 |
Central African Republic Sanctions |
04/12/2017 |
|
古巴 |
Cuba Sanctions |
06/16/2017 |
|
古巴相關(guān) |
Cyber-related Sanctions |
02/08/2017 |
|
剛果民主共和國相關(guān) |
Democratic Republic of the Congo-Related Sanctions |
06/01/2017 |
|
伊朗 |
Iran Sanctions |
05/17/2017 |
|
伊拉克相關(guān) |
Iraq-Related Sanctions |
04/04/2016 |
|
黎巴嫩相關(guān) |
Lebanon-Related Sanctions |
07/30/2010 |
|
利比亞 |
Libya Sanctions |
04/13/2017 |
|
馬格尼茨基 |
Magnitsky Sanctions |
01/09/2017 |
|
朝鮮 |
North Korea Sanctions |
06/29/2017 |
|
索馬里 |
Somalia Sanctions |
07/05/2012 |
|
蘇丹和達(dá)爾富爾 |
Sudan and Darfur Sanctions |
01/13/2017 |
|
南蘇丹相關(guān) |
South Sudan-related Sanctions |
04/04/2016 |
|
敘利亞 |
Syria Sanctions |
06/21/2017 |
|
烏克蘭/俄羅斯相關(guān) |
Ukraine-/Russia-Related Sanctions |
06/20/2017 |
|
委內(nèi)瑞拉相關(guān) |
Venezuela-Related Sanctions |
05/18/2017 |
|
也門相關(guān) |
Yemen-Related Sanctions |
04/14/2015 |
|
津巴布韋 |
Zimbabwe Sanctions |
04/12/2017 |
2
SND制裁
對特殊指定個(gè)人或?qū)嶓w(SDN)的制裁（如恐怖分子、毒販）。SDN名單上有超過3500個(gè)銀行、實(shí)體和船舶的名字，他們不能與美國人或用美元做生意。為禁運(yùn)的實(shí)體轉(zhuǎn)賬，錢將進(jìn)入一個(gè)獨(dú)立賬戶，直到制裁解除。具體名單可以在OFAC網(wǎng)站上看到。
3
基于項(xiàng)目的制裁
此外，自7月1日，中國人民銀行令第3號《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》法案執(zhí)行，其取消了自2007年以來對所有金融機(jī)構(gòu)交易監(jiān)控參數(shù)的統(tǒng)一硬性要求，而允許各金融機(jī)構(gòu)自主開發(fā)制定交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)并于2017年7月1日施行。同時(shí)要求金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易，與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉金額大小，都必須提交可疑交易報(bào)告。
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